@soul4ever teile das Geld doch gleich auf Junior Depot 1 und 2 gleichmäßig auf.
Wenn du dann bei beiden das Gleiche machst und die jeweiligen 1000 € ausgeschöpft hast, ist doch alles gut 👍.
Danach geht es dann, wenn es sein muss, halt thesaurierend in einem ETF weiter.
Welche Steuer tatsächlich gezahlt werden muss oder nicht, kann sich ja durch die jeweilige Regierung auch noch ändern.
Und wenn du so viel Geld hast, dass die Kinder ohnehin aus der GKV rausmüssen / können, solltest du dir ohnehin einen vernünftigen Steuerberater zulegen.
Ab ca. 70 k € pro Junior muss man sich krankenversichern, da zieht die Familienversicherung nicht mehr an.
Wenn ihr jetzt schon privat versichert seit, dann...?
Du siehst alles nicht so einfach 😁.
Bei größeren Vermögen über Millionen muss man entweder steuern zahlen oder sich fachliche Beratung (bezahlen) oder selbst einlesen (hatte ich keine Lust zu).
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