druckluft erläutert wenigstens mal ein bisschen mehr seine Denkweise und Meinung etc. Imo besser als Gequassel ohne Inhalt.
Ich will das nochmal mit Fakten untermauern, dass ich hier keinen Bullshit verzapfe. Deswegen habe ich mal bei Tradingview ein paar Charts gebaut. Das Metalle habe ich mal rein fiktiv in der Gewichtung 5:2:5:1 (Gold, Silber, Palladium, Platin) angenommen. Das ganze stand der heutigen Kurse zuerst aufs teuerste Metall normiert und dann zu 50% einmal den S&P500, sowie das andere Mal den Nassi mit dazu gepackt. Kann sich jeder mal ein wenig bei Tradingview damit spielen und eigene Schlüsse draus ziehen indem er das gegen die jeweiligen Indizes direkt vergleicht.
Metalle+S&P500: (TVC:SPX+(755*TVC:GOLD+20504*TVC:SILVER+500*TVC:PALLADIUM+237*TVC:PLATINUM)/884)/2
Metalle+ Nasdaq100: (TVC:NDX+(755*TVC:GOLD+20504*TVC:SILVER+500*TVC:PALLADIUM+237*TVC:PLATINUM)/273)/2
Was auffällt:
- Finanzkrise 2008: deutlich geringerer Einbruch, viel schnellere Erholung
- Einbruch 2018: fast nicht vorhanden
- Corona Einbruch: Etwas weniger stark, aber langsamere Erholung gegen den Nasdaq alleine
- Fairerweise muss man sagen, dass 2011 ein sehr schlechter Zeitpunkt für den Einstieg gewesen wäre.
- Gegen den Nassi alleine geringere Performance, aber deutlich weniger Klumpenrisiko und weniger Volatilität. Der eigentliche Gegenspieler wäre aber der S&P500, denn der ist sektoriell breiter. Nur verliert der S&P500 im Vergleich sehr deutlich. Die US Indizes haben natürlich ein hohes regionales Risiko, OK der Nassi genau genommen weniger. Die Metalle bilden insbesondere auch Regionen wie China und Indien mit ab, dafür muss man schauen wo das Zeug verbraucht wird. Ein breiterer aber immer noch sehr US-lastiger MSCI World verliert hingegen im Vergleich noch stärker.
Die Metalle haben aber auch den Vorteil, dass ein Barren immer ein Barren bleibt. Egal was da draussen mit Wirtschaft, Finanz- und Bankensystem passiert, die glänzen bei guter Pflege hinterher immernoch wunderschön. Solche Szenarien mag der eine oder andere für unwahrscheinlich halten, aber man weiß ja nie. Und wenn die Performance dazu noch besser als bei den üblichen Aktien-Allgemeinparkplätzen ist, umso besser.
- Im letzten Jahr schwächere Performance gegen Nassi und S&P500. Wobei das die letzten Wochen aber wieder begonnen hat zu drehen. Die Metalle sollten die mMn derzeit wahrscheinlichen Szenarien Inflation oder Stagflation recht gut können. Nähme man aber 10-20% Kryptos zusätzlich mit ins Portfolio auf, wäre die Performance dieses Jahr eine deutlich bessere. Das ist mMn die perfekte Ergänzung. Und damit passt das 'Gequassel' trotzdem wieder ein bischen in diesen Thread statt drüben in die Geldanlagen
- Was noch nicht berücksichtigt ist, ist eine gelegentliche manuelle Umgewichtung. Indizes gewichten sich automatisch um. Da fliegen schwache Aktien auch mal raus und starke Kandidaten kommen rein. Die automatische Umgewichtung durch Kursentwicklung funktioniert mit mehreren hundert Aktien auch ein wenig besser als mit 4 Metallen. Der Stockpicker muss dies natürlich auch von Zeit zu Zeit tun. Und bei der Quote Aktien vs Metalle kann man hin und wieder auch ein wenig drehen. Große makroökonomiosche Trends sind jetzt auch nicht so schwer zu antizipieren, wenn man beim Timing nicht das letzte Prozent rausholen muss. Da schiebt man dann mal 10-30% die Quoten hin- und her. Bei den Metallen muß man aber verstehen, für was sie gebraucht werden und was wie gefördert wird. Kann ja zB sein, dass eine extrem hohe Kupfer- oder Nickelnachfrage herrscht, deswegen die Förderquoten des Beifangs mit ansteigen und für ein Überangebot sorgen. Auf der Gegenseite kann so etwas aber auch dafür sorgen, dass in moderat-deflationären Szenarien ein Mangel herrscht und gewisse Preise steigen. Diese Zusammenhänge muss man verstehen.
Einen ganz großen Vorteil haben die Metalle. Die sind wie die Kryptos nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei. Beim Umgewichten gehts nach dem FIFO Prinzip, so dass eigentlich fast nie Steuern fällig werden. Abbilden läßt sich das auch mit mehrwertsteuerfreiem Kauf über ETCs, wenn man darauf verzichtet den Barren bei sich daheim zu lagern. Mag jeder so oder so sehen und das läßt sich ja auch wieder aufteilen, wieviel ich unflexibel aber im Selbstzugriff zuhause haben will bzw wieviel ich flexibel im Depot für eventuelle Umgewichtungen halten will.
Um den Bogen nochmal zu den Kryptos zu spannen, man sieht so einen Flashcrash deutlich entspannter, wenn man anteilsmäßig nicht zu hoch investiert ist. Wenn wie vorgestern der Krypto-Teil des Portfolios einbricht, aber nebenher Gold moont (naja ist jetzt bissi übertrieben, aber ihr wißt was ich meine), fühlt sich das besser an. Insgesamt einfach besser wenn man mehrere unterschiedliche Dinge hodlt. Nur das allerletzte was ich hodln wollen würde, sind irgendwelche Fiat-Zahlen auf dem Bankkonto. Die sind zwar nicht so volatil, machen dafür aber konsequent minus. Wobei gegen Bauholz sind sie dann doch wieder volatil. Dann lieber Dogecoin, Shiba Inu und Cumrocket
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